保険実務研修 個人向け（リテール）保険営業研修
個人向けの保険営業では、顧客と信頼関係を築いて生命保険や年金保険を提案したり、既契約のフォローを行いますが、顧客によって現在置かれている環境や人生プランが異なるため、相手のニーズをよくヒアリングしたうえで、その人に適した保険商品を提案しなければなりません。
この研修では、顧客の年齢や状況に応じた提案の仕方を、数多く取り揃えてご紹介しています。
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保険実務研修『 個人向け（リテール）保険営業研修 』 一覧
富裕層へのアプロ―チ術
富裕層アプローチ術
伊藤 亮太
スキラージャパン株式会社 代表取締役社長ファイナンシャル・プランナー CFP
ドクターを中心とした相続に関する生前対策
伊藤 亮太
スキラージャパン株式会社 代表取締役社長ファイナンシャル・プランナー CFP
富裕層への資産運用アプローチ
栗林 淳
金融コンサルタント-
富裕層とは
主な講義内容20分- 富裕層マーケット
- 資産運用アプローチから見た富裕層とは
収録年月：2020年11月動画を見る -
KYC（Know Your Customer）
主な講義内容37分- 富裕層のKYCは
- なぜ資産があるのか
- 資産の状況を知る
- 何にお金を使っているか
収録年月：2020年11月動画を見る -
お客様をどのように知るか
主な講義内容36分- 自己開示から始める
- 共通点を探す
- お客様に興味を持っている事を示し、共感する
収録年月：2020年11月動画を見る -
お客様のニーズ・関心事について
主な講義内容30分- 奥の扉を開けてくれたら、本当のニーズ・悩み・関心事を聞く
- よくあるニーズ・関心事のカテゴリー
- 国際転出時課税制度
収録年月：2020年11月動画を見る -
ケーススタディ1
主な講義内容12分- フローリッチなお客様
- 収入も多いが、消費額の大きい事が多い
- リスクに対しても敏感
収録年月：2020年11月動画を見る -
ケーススタディ2
主な講義内容11分- ストックリッチなお客様
- 収入源とレベルの確認～資産からの利子配当もしくは賃料等
- 今ある資産の自由度の見極めが必要
収録年月：2020年11月動画を見る -
ケーススタディ3
主な講義内容25分- 不動産の割合が多いお客様
- 不動産の種類と現況の確認
- フローロッチかどうか：不動産収入orその他の収入
収録年月：2020年11月動画を見る -
ケーススタディ4
主な講義内容17分- 金融資産が中心のお客様
- 資産運用営業はやりやすいようで、逆に難しい
- ポートフォリオをよく見て、特徴を把握して、アドバイス
収録年月：2020年11月動画を見る -
ケーススタディ5
主な講義内容28分- 高齢の富裕層
- 資産についての考え方を知る
- 有効活用～人生の思いを実現
- 残したい～相続税と争続
収録年月：2020年11月動画を見る
高齢者へのアプローチ術
中高年・シニア向け保険提案術
宮原 久美
株式会社ライフヴィジョン-
ライフプランの節目を迎えた中高年への保険見直し提案
主な講義内容14分- 子供が独立した節目での保険見直し
- 会社を辞めて独立起業の節目での保険見直し
- 定年退職の節目での保険見直し
収録年月：2020年11月動画を見る -
医療保険への新規加入提案
主な講義内容21分- 提案時のヒアリングのポイント
- 医療保険＝入院保障という先入観
- 引受基準緩和型保険を提案する際の注意点
収録年月：2020年11月動画を見る -
既契約のあるお客様への保険見直し提案
主な講義内容17分- 更新型から終身型への切り替えニーズが高い
- 主契約と特約に分けて見直しを提案
- 保険契約切り替え時の注意点
収録年月：2020年11月動画を見る -
じわじわ上昇している介護保障ニーズ
主な講義内容16分- 公的介護保険が2000年に創設されました
- 介護保障保険の主な特徴
- お客様が医療保障と介護保障で悩まれたら？
収録年月：2020年11月動画を見る -
エンディング期を視野に入れた保険提案
主な講義内容12分- 保険金受取人の指定・葬儀費用の準備として
- 相続税を軽減する
- 指定代理請求人制度を利用する
収録年月：2020年11月動画を見る
中高齢者への提案・相談術
小澤 美奈子
K&Bプランニング 2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP） 証券外務員二種-
高齢者に関する公的制度を理解し相談業務に活かす方法
主な講義内容30分- 属性のポイント
- 高齢者が困った時の相談先・連絡先一覧
- まとめ
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高齢者を対象とした提案術「高齢者から信頼される接客法」
主な講義内容27分- 属性のポイント
- 高齢者の3大特長とは
- 高齢者に接する際のコミュニケーションポイント、関係性を深めるポイント
- まとめ、別解
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自営業者のセカンドライフ提案術「自営業者のための老後資金の備え方を教えてください」
主な講義内容30分- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
- まとめ、別解
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50代おひとりさまのセカンドライフの提案術「老後の住まいについて教えてください」
主な講義内容28分- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
- おひとりさまの課題とアドバイス
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高齢者への提案術「将来おひとりさまになることを想定した備え方を教えて下さい」
主な講義内容32分- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 相談のポイント
- まとめ、別解
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セカンドライフの提案術「退職までにいくら準備したいですか？」
主な講義内容27分- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
- まとめ
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介護・医療のお金と最近の葬儀事情
主な講義内容35分- 高齢者の医療制度のおさらい、医療費を助成する制度
- 介護保険制度のおさらい
- 介護費を助成する制度
- 葬儀費用について、最新の葬儀事情
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老後破産を防ぐ相談術「生活費が足りなくなりました。どうしたらいいですか？」
主な講義内容31分- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
- まとめ
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シニアの医療費は保険で備えるべき？
小澤 美奈子
K&Bプランニング 2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP） 証券外務員二種『生命保険BiZ』広報ツール ダウンロードシートの使い方
小澤 美奈子
K&Bプランニング 2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP） 証券外務員二種-
高齢者を消費者被害から守るためにできること
主な講義内容11分- インターネット関連の相談が上位に
- トラブルの原因となり得る高齢者の特徴
- トラブルから高齢者を守るためには？
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健康寿命を延ばすためのワンポイントアドバイス
主な講義内容9分- 平均寿命と健康寿命の差は大きい
- 健康寿命を延ばすためには？
- 健康面もサポートできる募集人を目指して
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家計に役立つ！医療費の節約術
主な講義内容11分- 医療費の負担は増加傾向
- 医療費も節約できる！
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生涯に払うたばこ代と受動喫煙を含めたこれからの動向
主な講義内容9分- たばこ代は生涯に1000万円以上？！
- 喫煙者は減少傾向
- 受動喫煙による健康被害も問題に
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堀ちえみさんの事例から考えるがん保険の必要性
主な講義内容8分- 舌がんとはどのようながん？
- がんへの備えも重要
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年金と保険提案術
年金問題を切り口にした保険提案術
宮原 久美
株式会社ライフヴィジョン-
「年金2000万円問題」でお客様はどう変わったか？
主な講義内容15分- 金融庁の「高齢社会における資産形成」のインパクト
- 老後資金が2000万円不足するという根拠は？
- 老後資金の自助努力となる保険商品
収録年月：2020年11月動画を見る -
老後資金の貯蓄に保険を使うメリットとデメリット
主な講義内容18分- お客様の目の前にある金融商品を整理する
- 老後資金を貯める金融商品はどんな特徴が必要？
- 保険商品のメリットとデメリット
収録年月：2020年11月動画を見る -
年金不安に対応する保険商品をニーズ別に提案する
主な講義内容17分- 保障を持ちながら老後資金を準備したいお客様
- 大きな保障は必要なく運用したいお客様
- お客様のよくある疑問に答えましょう
収録年月：2020年11月動画を見る -
外貨建て・変額保険を提案するときの注意点
主な講義内容20分- 運用リスクのある保険商品が増加
- どのようなお客様に提案するべきなのか？
- 注意喚起・重要事項をしっかり説明する
収録年月：2020年11月動画を見る -
お客様に「そもそも年金とは？」と聞かれたら
主な講義内容18分- 日本の公的年金制度には3つの柱がある
- 生命保険の役割は公的年金の補完
- 国の介護保険と民間の介護保障についても理解しておく
収録年月：2020年11月動画を見る
年金マスター 改正点や相談事例を知る
伊藤 亮太
スキラージャパン株式会社 代表取締役社長ファイナンシャル・プランナー CFP
年金に関する事例集
伊藤 亮太
スキラージャパン株式会社 代表取締役社長ファイナンシャル・プランナー CFP
世代別保険提案術
シングル世帯向け保険提案術
宮原 久美
株式会社ライフヴィジョン-
シングル世帯の現状に合わせた保険提案
主な講義内容18分- 変化する家族の形態
- 2極化する経済状況
- シングル子育て世帯への保険提案
収録年月：2020年11月動画を見る -
資産形成と保険商品の結び付け方
主な講義内容14分- 保険よりも貯蓄をしたい
- 保険には掛け捨て型と貯蓄型があるという情報提供
- お客様の不安の具体例
収録年月：2020年11月動画を見る -
年代別保険提案【20代・新社会人】
主な講義内容14分- 医療保険のニーズが高い
- 心配事は老後資金
- インターネット・SNSでの情報収集
収録年月：2020年11月動画を見る -
年代別保険提案【30・40代働き盛り世代】
主な講義内容11分- 関心事は働けなくなるリスク
- 健康診断結果で保障のニーズが喚起される方もいる
- 単純な貯蓄から資産運用に関心が向く世代
収録年月：2020年11月動画を見る -
年代別保険提案【50代向け】
主な講義内容14分- 既契約についてこのままで良いのかを迷う世代
- 新規加入・見直しの際には老後まで見通したプランを提案
- 収入が減ったときの対応もアドバイスする
収録年月：2020年11月動画を見る
新社会人に提案する保険
小澤 美奈子
K&Bプランニング 2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP） 証券外務員二種-
医療保険編
主な講義内容30分- 属性のポイント
- ニーズの調査/質問のポイント
- 新社会人の相談者にまず確認してもらうこと
- 病気やケガのリスク
- 誰もが使える公的医療保険の種類
- 公的医療保険の自己負担割合
- 高額療養費制度について
- 入院時にかかる費用
- 入院費用の平均額
- 医療保険をおすすめできる新社会人とは
- 新社会人におすすめの医療保険
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就業不能保険編
主な講義内容31分- 属性のポイント
- ニーズの調査/質問のポイント
- 新社会人の相談者にまず確認してもらうこと
- 医療保険と就業不能保険の違い
- 公的保障制度のきほん①「傷病手当金」
- 公的保障制度のきほん②「障害年金について」
- 公的保障制度のきほん③「障害年金の支給額」
- 就業不能保険をおすすめできる新社会人とは
- 就業不能保険の商品ポイント
- 新社会人におすすめの就業不能保険
動画を見る -
死亡保険編
主な講義内容26分- 属性のポイント
- ニーズの調査/質問のポイント
- 新社会人の相談者にまず確認してもらうこと
- 新社会人の死亡のリスク
- 葬儀費用の平均額は？
- 死亡保険の種類
- 新社会人におすすめの死亡保険
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新婚家庭で必要な保障と保険
小澤 美奈子
K&Bプランニング 2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP） 証券外務員二種ケース別保険提案術
マンションを購入したケースの保険提案
小澤 美奈子
K&Bプランニング 2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP） 証券外務員二種-
30代シングル女性、自分名義の場合
主な講義内容28分- 属性のポイント
- ニーズの調査／質問のポイント
- 住宅ローンを組んで家を購入した際の死亡保険の見直し方
- 住宅ローンを組んでマンションを購入した際のリスク
- 就業不能への備え方
- 傷病手当金だけでは心もとない
- 障害年金について
- 障害年金の支給額（平成31年4月分からの金額）
- 最近の住宅ローンの団信
- シングル女性におすすめの就業不能保険
- おすすめの医療保険とがん保険
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30代男性（家族あり）、住宅ローンを組んだ場合
主な講義内容29分- 属性のポイント
- ニーズの調査／質問のポイント
- 住宅ローンを組んで家を購入した際の死亡保険の見直し方
- 住宅ローンを組んでマンションを購入した際のリスク
- 就業不能や万一のことがあった場合への備え方
- 傷病手当金だけでは心もとない
- 障害年金について
- 障害年金の支給額（平成31年4月分からの金額）
- 最近の住宅ローンの団信
- 30代家族ありの北村さんにおすすめの就業不能保障がセットされている収入保障保険
- 30代家族ありの北村さんにおすすめの就業不能保険
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老後破産を防ぐ相談術
小澤 美奈子
K&Bプランニング 2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP） 証券外務員二種教育費を学資保険で備えるメリット
小澤 美奈子
K&Bプランニング 2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP） 証券外務員二種住宅ローン基本講座
加藤 充也
株式会社リフレ 所属講師1級ファイナンシャル・プラニング技能士
-
住宅ローンの流れ
主な講義内容54分- 住宅ローンとは？
- 実行までの流れ
- 業者との関係
収録年月：2020年6月動画を見る -
審査ポイント
主な講義内容32分- 物件
- 返済比率
- 担保価値
- その他資産
収録年月：2020年6月動画を見る -
住宅ローンを増やすには？住宅について聞く（賃貸）
主な講義内容42分- 基本属性を聞く
- 基本属性を聞く意味
収録年月：2020年6月動画を見る -
住宅ローンを増やすには？住宅について聞く（持ち家）
主な講義内容8分- 住居について聞く（持ち家）
収録年月：2020年6月動画を見る -
住宅ローンを増やすには？住宅について聞く（仕組みづくり）
主な講義内容20分- 業者との接点
- 職域セールス
収録年月：2020年6月動画を見る
個人ローンの種類とセールス研修
加藤 充也
株式会社リフレ 所属講師1級ファイナンシャル・プラニング技能士
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お客様に有用な情報を提供して相談しやすい印象を与えよう
主な講義内容12分- お客様にとって何が有用な情報なのかを見極めるには？
- まず相手を知る
- ニーズに合う情報を提供しつつ、セールスに繋げる
収録年月：2020年11月動画を見る -
個人ローンの種類にはどんなものがあるか
主な講義内容9分- マイカーローン
- 教育ローン
- フリーローン
- カードローン
収録年月：2020年11月動画を見る -
お客様のライフプランに応じた提案の進め方
主な講義内容15分- お客様の事を知れば知るほど見えてくる
- 何がいつ起こるのかを知り適切な時期にセールスする
収録年月：2020年11月動画を見る -
この手のお客様にはこんなアプローチをしてみようⅠ～Ⅳ
主な講義内容22分- 近い将来、子供が大学受験を考えているお客様
- 今年、社会人になったばかりのお客様
- 友人が結婚するという20代のお客様
収録年月：2020年11月動画を見る -
個人ローンの申込手続き
主な講義内容7分- 要資金のエビデンス
- 収入のエビデンス
- 他の借入のエビデンス
- その他
収録年月：2020年11月動画を見る -
個人ローンの審査についても押さえておこう
主な講義内容9分- 安定した収入
- 勤務先の信用力
- 返済比率
収録年月：2020年11月動画を見る -
セールスを実現するための組織づくりと業者との関係づくり
主な講義内容16分- ロビーや店舗
- 渉外担当者によるライフイベント情報の収集
- 業者との関係づくり
収録年月：2020年11月動画を見る
個人向け（リテール）保険営業の基本
生命保険ー死亡保障ー
馬屋原 康平
ブライトリンクス株式会社 代表変額保険入門
馬屋原 康平
ブライトリンクス株式会社 代表比較推奨
比較推奨向上研修
長沼 満美愛
ファイナンシャルプランナー CFP® 1級FP技能士➀ 収入保障保険・就業不能保険
② 医療保険・がん保険・特定疾病保険
③ 変額保険・外貨建て保険
