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  2. 保険実務研修 個人向け(リテール)保険営業研修

保険実務『個人向け(リテール)保険営業』研修について

個人向けの保険営業では、顧客と信頼関係を築いて生命保険や年金保険を提案したり、
既契約のフォローを行いますが、顧客によって現在置かれている環境や人生プランが異なるため、
相手のニーズをよくヒアリングしたうえで、その人に適した保険商品を提案しなければなりません。
この研修では、顧客の年齢や状況に応じた提案の仕方を、数多く取り揃えてご紹介しています。

富裕層へのアプロ―チ術

富裕層アプローチ術

伊藤 亮太スキラージャパン株式会社 取締役副社長 1級FP技能士 ファイナンシャル・プランナー(CFP)

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  • 富裕層アプローチ術(1)

    主な講義内容
    • 富裕層の特長とニーズ・悩み
    • 富裕層の相続対策、嗜好品投資
    • 大手企業の役員報酬、勤務医・開業医の実態
    • 高齢富裕層の消費を刺激する5つのキーワードとは
    56分
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  • 富裕層アプローチ術(2)

    主な講義内容
    • 日本から富裕層の資産が海外に消える(震災後)
    • 富裕層の海外移住、ロングステイ
    • メディカルツーリズム、健康,美容
    • 富裕層に選ばれる住宅、旅行、教育、カード...
    37分
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ドクターを中心とした相続に関する生前対策

伊藤 亮太スキラージャパン株式会社 取締役副社長 1級FP技能士 ファイナンシャル・プランナー(CFP)

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  • ドクターを中心とした相続に関する生前対策

    主な講義内容
    • 事業承継の考え方
    • 出資持分の評価減対策
    • 相続対策①生前贈与
    • 相続対策②評価額の引き下げ
    55分
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富裕層への資産運用アプローチ

栗林 淳金融コンサルタント

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  • 富裕層とは

    主な講義内容
    • 富裕層マーケット
    • 資産運用アプローチから見た富裕層とは
    20分
    収録年月:2020年11月
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  • KYC(Know Your Customer)

    主な講義内容
    • 富裕層のKYCは
    • なぜ資産があるのか
    • 資産の状況を知る
    • 何にお金を使っているか
    37分
    収録年月:2020年11月
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  • お客様をどのように知るか

    主な講義内容
    • 自己開示から始める
    • 共通点を探す
    • お客様に興味を持っている事を示し、共感する
    • お客様の問いかけ、質問に真摯に対応する
    36分
    収録年月:2020年11月
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  • お客様のニーズ・関心事について

    主な講義内容
    • 奥の扉を開けてくれたら、本当のニーズ・悩み・関心事を聞く
    • よくあるニーズ・関心事のカテゴリー
    • 国際転出時課税制度
    30分
    収録年月:2020年11月
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  • ケーススタディ1

    主な講義内容
    • フローリッチなお客様
    • 収入も多いが、消費額の大きい事が多い
    • リスクに対しても敏感
    • 将来に向けた資産形成も
    12分
    収録年月:2020年11月
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  • ケーススタディ2

    主な講義内容
    • ストックリッチなお客様
    • 収入源とレベルの確認~資産からの利子配当もしくは賃料等
    • 今ある資産の自由度の見極めが必要
    11分
    収録年月:2020年11月
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  • ケーススタディ3

    主な講義内容
    • 不動産の割合が多いお客様
    • 不動産の種類と現況の確認
    • フローロッチかどうか:不動産収入orその他の収入
    25分
    収録年月:2020年11月
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  • ケーススタディ4

    主な講義内容
    • 金融資産が中心のお客様
    • 資産運用営業はやりやすいようで、逆に難しい
    • ポートフォリオをよく見て、特徴を把握して、アドバイス
    17分
    収録年月:2020年11月
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  • ケーススタディ5

    主な講義内容
    • 高齢の富裕層
    • 資産についての考え方を知る
    • 有効活用~人生の思いを実現
    • 残したい~相続税と争続
    28分
    収録年月:2020年11月
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高齢者へのアプローチ術

中高年・シニア向け保険提案術

宮原 久美株式会社ライフヴィジョン

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  • ライフプランの節目を迎えた
    中高年への保険見直し提案

    主な講義内容
    • 子供が独立した節目での保険見直し
    • 会社を辞めて独立起業の節目での保険見直し
    • 定年退職の節目での保険見直し
    14分
    収録年月:2020年11月
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  • 医療保険への新規加入提案

    主な講義内容
    • 提案時のヒアリングのポイント
    • 医療保険=入院保障という先入観
    • 引受基準緩和型保険を提案する際の注意点
    21分
    収録年月:2020年11月
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  • 既契約のあるお客様への
    保険見直し提案

    主な講義内容
    • 更新型から終身型への切り替えニーズが高い
    • 主契約と特約に分けて見直しを提案
    • 保険契約切り替え時の注意点
    17分
    収録年月:2020年11月
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  • じわじわ上昇している
    介護保障ニーズ

    主な講義内容
    • 公的介護保険が2000年に創設されました
    • 介護保障保険の主な特徴
    • お客様が医療保障と介護保障で悩まれたら?
    16分
    収録年月:2020年11月
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  • エンディング期を視野に入れた
    保険提案

    主な講義内容
    • 保険金受取人の指定・葬儀費用の準備として
    • 相続税を軽減する
    • 指定代理請求人制度を利用する
    12分
    収録年月:2020年11月
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高齢者への提案術「将来おひとりさまになることを想定した備え方を教えて下さい」

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • 高齢者への提案術「将来おひとりさまになることを想定した備え方を教えて下さい」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査、質問のポイント
    • 相談のポイント
    • まとめ、別解
    32分
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高齢者に関する公的制度を理解し相談業務に活かす方法

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

研修アセスメントレポートを提出する

  • 高齢者に関する公的制度を理解し相談業務に活かす方法

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • 高齢者が困った時の相談先・連絡先一覧
    • まとめ
    30分
    動画を見る

高齢者への提案術「高齢者から信頼される接客法」

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • 高齢者への提案術
    「高齢者から信頼される接客法」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • 高齢者の3大特長とは
    • 高齢者に接する際のコミュニケーションポイント、関係性を深めるポイント
    • まとめ、別解
    27分
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シニアの医療費は保険で備えるべき?

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • シニアの医療費は保険で備えるべき?

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査/質問のポイント
    • 医療機関の受診率は年齢とともに上昇
    • がんの確率は年齢とともに上昇
    36分
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セカンドライフの提案術「退職までにいくら準備したいですか?」

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • セカンドライフの提案術「退職までにいくら準備したいですか?」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査、質問のポイント
    • 診断のポイント
    • まとめ、別解
    27分
    動画を見る

介護・医療のお金と最近の葬儀事情

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

研修アセスメントレポートを提出する

  • 介護・医療のお金と最近の葬儀事情

    主な講義内容
    • 高齢者の医療制度のおさらい、医療費を助成する制度
    • 介護保険制度のおさらい
    • 介護費を助成する制度
    • 葬儀費用について、最新の葬儀事情
    35分
    動画を見る

ダウンロードシートの使い方

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • 高齢者を消費者被害から守るためにできること

    主な講義内容
    • インターネット関連の相談が上位に
    • トラブルの原因となり得る高齢者の特徴
    • トラブルから高齢者を守るためには?
    11分
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  • 健康寿命を延ばすための
    ワンポイントアドバイス

    主な講義内容
    • 平均寿命と健康寿命の差は大きい
    • 健康寿命を延ばすためには?
    • 健康面もサポートできる募集人を目指して
    9分
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  • 家計に役立つ!医療費の節約術

    主な講義内容
    • 医療費の負担は増加傾向
    • 医療費も節約できる!
    11分
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  • 生涯に払うたばこ代と
    受動喫煙を含めたこれからの動向

    主な講義内容
    • たばこ代は生涯に1000万円以上?!
    • 喫煙者は減少傾向
    • 受動喫煙による健康被害も問題に
    9分
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  • 堀ちえみさんの事例から考える
    がん保険の必要性

    主な講義内容
    • 舌がんとはどのようながん?
    • がんへの備えも重要
    8分
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中高齢者への提案・相談術

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • 高齢者に関する公的制度を理解し
    相談業務に活かす方法

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • 高齢者が困った時の相談先・連絡先一覧
    • まとめ
    30分
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  • 高齢者を対象とした提案術
    「高齢者から信頼される接客法」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • 高齢者の3大特長とは
    • 高齢者に接する際のコミュニケーションポイント、関係性を深めるポイント
    • まとめ、別解
    27分
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  • 自営業者のセカンドライフ提案術
    「自営業者のための老後資金の備え方を教えてください」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査、質問のポイント
    • 診断のポイント
    30分
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  • 50代おひとりさまのセカンドライフの提案術「老後の住まいについて教えてください」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査、質問のポイント
    • 診断のポイント
    28分
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  • 高齢者への提案術「将来おひとりさまになることを想定した備え方を教えて下さい」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査、質問のポイント
    • 相談のポイント
    • まとめ、別解
    32分
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  • セカンドライフの提案術「退職までにいくら準備したいですか?」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査、質問のポイント
    • 診断のポイント
    • まとめ、別解
    27分
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  • 介護・医療のお金と最近の葬儀事情

    主な講義内容
    • 高齢者の医療制度のおさらい、医療費を助成する制度
    • 介護保険制度のおさらい
    • 介護費を助成する制度
    • 葬儀費用について、最新の葬儀事情
    35分
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  • 老後破産を防ぐ相談術
    「生活費が足りなくなりました。
    どうしたらいいですか?」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査、質問のポイント
    • 診断のポイント
    • まとめ
    31分
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年金と保険提案術

年金問題を切り口にした保険提案術

宮原 久美株式会社ライフヴィジョン

研修アセスメントレポートを提出する

  • 「年金2000万円問題」で
    お客様はどう変わったか?

    主な講義内容
    • 金融庁の「高齢社会における資産形成」のインパクト
    • 老後資金が2000万円不足するという根拠は?
    • 老後資金の自助努力となる保険商品
    15分
    収録年月:2020年11月
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  • 老後資金の貯蓄に保険を使う
    メリットとデメリット

    主な講義内容
    • お客様の目の前にある金融商品を整理する
    • 老後資金を貯める金融商品はどんな特徴が必要?
    • 保険商品のメリットとデメリット
    18分
    収録年月:2020年11月
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  • 年金不安に対応する保険商品を
    ニーズ別に提案する

    主な講義内容
    • 保障を持ちながら老後資金を準備したいお客様
    • 大きな保障は必要なく運用したいお客様
    • お客様のよくある疑問に答えましょう
    17分
    収録年月:2020年11月
    動画をみる
  • 外貨建て・変額保険を
    提案するときの注意点

    主な講義内容
    • 運用リスクのある保険商品が増加
    • どのようなお客様に提案するべきなのか?
    • 注意喚起・重要事項をしっかり説明する
    20分
    収録年月:2020年11月
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  • お客様に「そもそも年金とは?」と聞かれたら

    主な講義内容
    • 日本の公的年金制度には3つの柱がある
    • 生命保険の役割は公的年金の補完
    • 国の介護保険と民間の介護保障についても理解しておく
    18分
    収録年月:2020年11月
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年金マスター 改正点や相談事例を知る

伊藤 亮太スキラージャパン株式会社 取締役副社長 1級FP技能士 ファイナンシャル・プランナー(CFP)

研修アセスメントレポートを提出する

  • 年金マスター
    改正点や相談事例を知る

    主な講義内容
    • 公的年金の概要を知ろう
    • 年金制度を確認しよう
    • 公的年金の老齢給付
    • 公的年金の障害給付
    113分
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年金に関する事例集

伊藤 亮太スキラージャパン株式会社 取締役副社長 1級FP技能士 ファイナンシャル・プランナー(CFP)

研修アセスメントレポートを提出する

  • 年金に関する事例集

    主な講義内容
    • 公的年金額の計算・年金定期便の見方
    • 保険型・投資型商品を利用した私的年金づくり
    46分
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世代別保険提案術

シングル世帯向け保険提案術

宮原 久美株式会社ライフヴィジョン

研修アセスメントレポートを提出する

  • シングル世帯の現状に合わせた
    保険提案

    主な講義内容
    • 変化する家族の形態
    • 2極化する経済状況
    • シングル子育て世帯への保険提案
    18分
    収録年月:2020年11月
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  • 資産形成と保険商品の結び付け方

    主な講義内容
    • 保険よりも貯蓄をしたい
    • 保険には掛け捨て型と貯蓄型があるという情報提供
    • お客様の不安の具体例
    14分
    収録年月:2020年11月
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  • 年代別保険提案【20代・新社会人】

    主な講義内容
    • 医療保険のニーズが高い
    • 心配事は老後資金
    • インターネット・SNSでの情報収集
    14分
    収録年月:2020年11月
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  • 年代別保険提案
    【30・40代働き盛り世代】

    主な講義内容
    • 関心事は働けなくなるリスク
    • 健康診断結果で保障のニーズが喚起される方もいる
    • 単純な貯蓄から資産運用に関心が向く世代
    11分
    収録年月:2020年11月
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  • 年代別保険提案【50代向け】

    主な講義内容
    • 既契約についてこのままで良いのかを迷う世代
    • 新規加入・見直しの際には老後まで見通したプランを提案
    • 収入が減ったときの対応もアドバイスする
    14分
    収録年月:2020年11月
    動画をみる

新社会人に提案する保険

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • 医療保険編

    主な講義内容
    • 新社会人の相談者にまず確認してもらうこと
    • 病気やケガのリスク
    • 誰もが使える公的医療保険の種類
    • 公的医療保険の自己負担割合
    30分
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  • 就業不能保険編

    主な講義内容
    • 新社会人の相談者にまず確認してもらうこと
    • 医療保険と就業不能保険の違い
    • 公的保障制度のきほん
    • 就業不能保険をおすすめできる新社会人とは
    31分
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  • 死亡保険編

    主な講義内容
    • 新社会人の死亡のリスク
    • 葬儀費用の平均額は?
    • 死亡保険の種類
    • 新社会人におすすめの死亡保険
    26分
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新婚家庭で必要な保障と保険

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • 新婚家庭で必要な保障と保険

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査/質問のポイント
    • 相談者にまず確認してもらいたいこと
    • 死亡リスクに備える① 年金制度の構造
    48分
    動画を見る

ケース別保険提案術

マンションを購入したケースの保険提案

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

研修アセスメントレポートを提出する

  • 30代シングル女性、自分名義の場合

    主な講義内容
    • 住宅ローンを組んで家を購入した際の死亡保険の見直し方
    • 住宅ローンを組んでマンションを購入した際のリスク
    • 就業不能への備え方
    28分
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  • 30代男性(家族あり)、
    住宅ローンを組んだ場合

    主な講義内容
    • 住宅ローンを組んで家を購入した際の死亡保険の見直し方
    • 住宅ローンを組んでマンションを購入した際のリスク
    29分
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老後破産を防ぐ相談術「生活費が足りなくなりました。どうしたらいいですか?」

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • 老後破産を防ぐ相談術「生活費が足りなくなりました。どうしたらいいですか?」

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査、質問のポイント
    • 診断のポイント
    • まとめ
    31分
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教育費を学資保険で備えるメリット

小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー(AFP)・証券外務員二種

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  • 教育費を学資保険で備えるメリット

    主な講義内容
    • 属性のポイント
    • ニーズの調査/質問のポイント
    • ライフイベント表の見本
    33分
    動画を見る

住宅ローン基本講座

加藤 充也株式会社リフレ 講師

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  • 住宅ローンの流れ

    主な講義内容
    • 住宅ローンとは?
    • 実行までの流れ
    • 業者との関係
    54分
    収録年月:2020年6月
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  • 審査ポイント

    主な講義内容
    • 物件
    • 返済比率
    • 担保価値
    • その他資産
    32分
    収録年月:2020年6月
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  • 住宅ローンを増やすには?
    住宅について聞く(賃貸)

    主な講義内容
    • 基本属性を聞く
    • 基本属性を聞く意味
    42分
    収録年月:2020年6月
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  • 住宅ローンを増やすには?
    住宅について聞く(持ち家)

    主な講義内容
    • 住居について聞く(持ち家)
    8分
    収録年月:2020年6月
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  • 住宅ローンを増やすには?
    住宅について聞く(仕組みづくり)

    主な講義内容
    • 業者との接点
    • 職域セールス
    20分
    収録年月:2020年6月
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個人ローンの種類とセールス研修

加藤 充也株式会社リフレ 講師

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  • お客様に有用な情報を提供して
    相談しやすい印象を与えよう

    主な講義内容
    • お客様にとって何が有用な情報なのかを見極めるには?
    • まず相手を知る
    • ニーズに合う情報を提供しつつ、セールスに繋げる
    12分
    収録年月:2020年11月
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  • 個人ローンの種類には
    どんなものがあるか

    主な講義内容
    • マイカーローン
    • 教育ローン
    • フリーローン
    • カードローン
    9分
    収録年月:2020年11月
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  • お客様のライフプランに応じた
    提案の進め方

    主な講義内容
    • お客様の事を知れば知るほど見えてくる
    • 何がいつ起こるのかを知り適切な時期にセールスする
    15分
    収録年月:2020年11月
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  • この手のお客様にはこんな
    アプローチをしてみようⅠ~Ⅳ

    主な講義内容
    • 近い将来、子供が大学受験を考えているお客様
    • 今年、社会人になったばかりのお客様
    • 友人が結婚するという20代のお客様
    • 近い将来の結婚をにおわせている30歳前後のお客様
    22分
    収録年月:2020年11月
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  • 個人ローンの申込手続き

    主な講義内容
    • 要資金のエビデンス
    • 収入のエビデンス
    • 他の借入のエビデンス
    • その他
    7分
    収録年月:2020年11月
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  • 個人ローンの審査についても
    押さえておこう

    主な講義内容
    • 安定した収入
    • 勤務先の信用力
    • 返済比率
    9分
    収録年月:2020年11月
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  • セールスを実現するための
    組織づくりと業者との関係づくり

    主な講義内容
    • ロビーや店舗
    • 渉外担当者によるライフイベント情報の収集
    • 業者との関係づくり
    16分
    収録年月:2020年11月
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